Estratti conto bancari
Carichi il PDF, ContoFlow legge testata e movimenti, controlla che i conti tornino e ti restituisce il CSV nel tracciato del tuo gestionale. Quello che prima era un pomeriggio di digitazione diventa una revisione di pochi minuti.
Il problema
Il conto corrente di un cliente arriva come PDF, e da lì qualcuno in studio ribatte data, descrizione, dare e avere riga per riga. È lavoro senza margine: lento, ripetitivo, e proprio per questo esposto all'errore di distrazione che poi si insegue per mezz'ora in quadratura.
UniCredit, BPER, Intesa, le banche di credito cooperativo: ognuna organizza le colonne a modo suo e chiama le righe di saldo con parole diverse. Nessuna macro regge a lungo.
Il copia-incolla da PDF sposta le colonne, spezza le descrizioni e attacca gli importi. Quando funziona è per una banca sola, e smette al primo cambio di layout.
Gli estratti conto arrivano tutti insieme, nei giorni in cui lo studio ha meno margine. Il collo di bottiglia non è la competenza: è la digitazione.
Come funziona
Nessuna installazione, nessun plugin nel gestionale. Si lavora dal browser.
Trascini l'estratto conto nella pagina documenti, anche più file insieme. Va bene il PDF scaricato dall'home banking come la scansione di quello cartaceo.
Vengono riconosciuti intestatario, IBAN, banca, periodo, saldi e ogni movimento con data contabile, data valuta, descrizione, dare, avere e saldo progressivo. Poi partono i controlli automatici.
Se qualcosa non torna te lo trovi segnalato in cima al documento. Correggi dove serve, approvi, scarichi il CSV nel tracciato che usi.
Controlli automatici
Un'estrazione che sembra corretta ma non quadra è peggio di un errore evidente: passa inosservata. Per questo prima di mostrarti il documento ContoFlow rifà la somma.
Anomalia rilevata
I movimenti non quadrano col saldo finale: calcolato 87.011,00 €, dichiarato 43.505,50 €. Possibile dare/avere invertito su qualche riga — verifica in revisione.
Il messaggio che vedresti in revisione. Il documento non ti viene consegnato come corretto finché non hai deciso tu.
Il file che esce
I tre più diffusi negli studi italiani sono già pronti in ogni nuovo studio. Se il tuo importa un formato diverso, lo costruisci tu: scegli le colonne, l'ordine, le intestazioni, il separatore e il formato di data e decimali.
| Tracciato | Colonne | Note |
|---|---|---|
| SEAC | DATA OPERAZIONE · DESCRIZIONE · CAUSALE ABI · IMPORTO · SEGNO · ENTRATE · USCITE | Include le colonne che SEAC pretende nell'intestazione anche quando restano vuote, altrimenti rifiuta il file |
| AGO Zucchetti | DATA OPERAZIONE · DESCRIZIONE · ENTRATE · USCITE | Formato essenziale |
| GIS Ranocchi | DATA OPERAZIONE · DESCRIZIONE · ENTRATE · USCITE | Formato essenziale |
| Il tuo | Le colonne che scegli, nell'ordine che scegli | Si crea dalle impostazioni dello studio, senza passare da noi |
Ogni studio può tenere più tracciati contemporaneamente: un gestionale diverso per cliente non è un problema.
Quanto costa
L'unità di misura è la pagina PDF elaborata. Niente canone per utente, niente scaglioni da indovinare a inizio anno: ricarichi quando serve e consumi quello che carichi.
Lo studio vede i fogli residui e lo storico dei consumi documento per documento. Nessuna sorpresa a fine mese.
Se il credito è esaurito l'estrazione non parte proprio: il documento resta in attesa e non viene addebitato nulla.
Titolare, collaboratori, praticanti: gli account dello studio non si contano. Si contano solo le pagine lavorate.
Due conti
Stima il tempo che lo studio passa oggi a ribattere estratti conto. I numeri restano nel tuo browser: non li riceviamo e non li salviamo.
Ipotesi dichiarate: la revisione di un documento estratto richiede circa un quinto del tempo della digitazione da zero. È una stima prudente basata sul flusso reale, non una promessa contrattuale — misurala sui tuoi documenti prima di farci conto.
Server in Europa, accesso a due fattori, ogni azione tracciata, backup notturni verificati con un ripristino reale. Come li custodiamo, scritto per esteso.
Sicurezza e conservazioneIl programma distributori: crei tu gli studi clienti, ricevi ricariche a volume e le distribuisci ai tuoi studi quando servono. Con il tuo rapporto commerciale, non il nostro.
Programma distributoriDomande
ContoFlow non ha un elenco di banche supportate: legge il documento invece di applicare uno schema fisso, quindi non c'è una banca da abilitare prima. È il motivo per cui ti chiediamo di provarlo sui tuoi estratti conto veri, non su un file di esempio nostro.
Succede, ed è previsto: per questo l'ultima parola è di una persona. I controlli automatici intercettano il caso più insidioso, quello in cui i conti non tornano, e te lo mettono davanti prima che il documento arrivi in gestionale. Ogni campo resta correggibile in revisione.
No. ContoFlow produce un file CSV che importi con la funzione che il tuo gestionale già ha. Nessun plugin, nessun accesso al gestionale da parte nostra.
Vanno bene entrambi. Il PDF scaricato dall'home banking dà i risultati migliori; le scansioni funzionano, con più righe da verificare in revisione quando la qualità è bassa.
Sì. Ogni studio è un ambiente a sé: documenti, tracciati, utenti e crediti non escono da lì. Chi non appartiene allo studio non ne vede i documenti, noi compresi salvo tua richiesta esplicita di assistenza.
Iniziamo
Quelli che ti danno più fastidio, non i più facili. Te li restituiamo estratti, con il CSV nel tuo tracciato: valuti sul lavoro fatto, non su una demo preparata.